ԵՐԵՎԱՆ, 4 օգոստոսի․/ԱՌԿԱ/․ Հայաստանի միջգերատեսչական հանձնաժողովն առաջիկայում քննարկման կներկայացնի MONEYVAL-ի հանձնարարականների կատարման գործողությունների ծրագիրը, «ԱՌԿԱ» գործակալության հարցին ի պատասխան հայտնել է Հայաստանի բանկերի միության նախագահ Դանիել Ազատյանը:
«Կպատրաստվի աշխատանքային ծրագիր, կսահմանվեն պատասխանատու անձինք և կառույցներ, որից հետո մենք կքննարկենք հետագա քայլերը», – երեքշաբթի կայացած ասուլիսի ժամանակ ասել է Ազատյանը:
Նրա խոսքով՝ հանձնաժողովը գլխավորում է Հայաստանի Կենտրոնական բանկի նախագահը:
Եվրոպայի խորհրդի Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի միջոցառումների գնահատման փորձագետների կոմիտեի (MONEYVAL)՝ հուլիսին հրապարակված զեկույցում նշվում է Հայաստանի առաջընթացը փողերի լվացման, ահաբեկչության ֆինանսավորման և զանգվածային ոչնչացման զենքի տարածման ֆինանսավորման դեմ պայքարի համակարգի զարգացման գործում: Միևնույն ժամանակ, փորձագետները նշել են քննությունների, քրեական հետապնդման և հանցավոր ակտիվների բռնագանձման արդյունավետության բարձրացման, ինչպես նաև առանձին հատվածների նկատմամբ վերահսկողության խստացման անհրաժեշտությունը:
Ազատյանը նշել է, որ Կենտրոնական բանկի կողմից կիրառվող ռիսկերի վրա հիմնված վերահսկողությունը, փողերի լվացման դեմ պայքարի միջոցառումները և վերահսկողական մեխանիզմները ստացել են զեկույցի հեղինակների դրական գնահատականը:
«Առևտրային բանկերը ցուցադրում են փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման ռիսկերի ընկալման բարձր մակարդակ և արդյունավետորեն կիրառում են ռիսկերի վրա հիմնված մոտեցումը», – ասել է նա:
ՀԲՄ նախագահի խոսքով՝ բանկերը մնում են կասկածելի գործարքների մասին հաղորդումների հիմնական աղբյուրը:
Նա պարզաբանել է, որ փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի ոլորտում կանխարգելիչ պարտականությունները դրված են նաև նոտարների, փաստաբանների, ապահովագրական և վարկային կազմակերպությունների, կադաստրի մարմինների և այլ կառույցների վրա:
«Եթե նրանք հայտնաբերում են կասկածելի գործարք, ապա պետք է այդ մասին հայտնեն համապատասխան մարմնին՝ Կենտրոնական բանկի Ֆինանսական դիտարկումների կենտրոնին: Սակայն նման հաղորդումների ավելի քան 90%-ը ստացվում է բանկերից: Գնահատողները գտնում են, որ անհրաժեշտ է ամրապնդել այլ կառույցների գիտելիքներն ու գործնական փորձը, որպեսզի նրանք նույնպես ավելի ակտիվորեն ուղարկեն նմանատիպ հաղորդումներ», – ասել է Ազատյանը:
Երկրորդ խնդիրը նա համարել է փողերի լվացման գործերով վերջնական դատավճիռների անբավարար թիվը:
«Նույնիսկ հարուցված քրեական գործերի առկայության դեպքում պահպանվում են խնդիրները վերջնական դատավճիռների կայացման փուլում», – նշել է ՀԲՄ նախագահը:
Փոխադարձ գնահատման վեցերորդ փուլի արդյունքներով Հայաստանը տեղափոխվել է ուժեղացված հետագա մոնիթորինգի ռեժիմ, որը նախատեսում է MONEYVAL-ին կանոնավոր տեղեկացում հանձնարարականների կատարման մասին: Առաջընթացի մասին առաջին զեկույցը երկիրը պետք է ներկայացնի երեք տարվա ընթացքում: Հայաստանի վերաբերյալ զեկույցը հաստատվել է MONEYVAL-ի լիագումար նիստում մայիսին և հրապարակվել 2026 թ.-ի հուլիսի 9-ին: